Let's invest together

Инвестиционный портфель Berkshire Hathaway - компании легендарного инвестора Уоррена Баффета - состоит сегодня из активов общей стоимостью $256 млрд. Посмотрим, какие акции Баффет считает наиболее перспективным. Самый известный в мире инвестор Уоррен Баффет  не делает секретов из своих инвестиционных планов. На Buffett Watch, веб-сайте CNBC, ведется постоянный учет публично торгуемых акций, которые входят в инвестиционный портфель Berkshire Hathaway. Топ-10 акций инвестпортфеля Berkshire Hathaway Apple Bank of America Coca-Cola  American Express Wells Fargo Kraft Heinz JP Morgan Chase U.S.Bancorp Moody’s Goldman Sachs Объем портфеля составляет $256 млрд, в него входят 49 акций. На топ-10 акций приходится 83% его стоимости, а стоимость остальных 39 компаний составляет порядка $44 млрд. Может, стоит последовать примеру Уоррена Баффета и купить топ-10 акций его инвестпортфеля? А потом просто наблюдать за активами и снимать прибыль, как это будет делат...

Компании по всему миру в прошлом году выплатили акционерам дивиденды на рекордную сумму 1,43 триллиона долларов. Рекордные годовые выплаты дивидендов от публичных компаний обусловлены высокими показателями фондовых рынков Северной Америки и развивающихся стран и некоторыми необычно большими специальными дивидендами, хотя глобальная экономическая неопределенность замедлила годовые темпы роста. Общая сумма выплат в 2019 году оказалась на 3,5% больше, чем годом ранее. Аналитики компании Janus Henderson, специализирующейся на управлении активами, проанализировали дивиденды, выплаченные 1200 крупнейшими компаниями мира в 2019 году. Они выяснили, что выплаты акционерам от британских и европейских фирм были менее щедрыми, чем в среднем по миру. Выплаты инвесторам от нефтяных компаний росли быстрее, на 10%, в то время как дивиденды от телекоммуникационных компаний сократились.

Чтобы ответить на этот вопрос нужно сравнить эти два инструмента получения прибыли. Получение дохода. На фондовом рынке высокая вероятность получения дохода. Чем длительнее период инвестирования, тем больше вероятность получить хорошую прибыль. Среднегодовая доходность фондового рынка около 9-10%, что говорит о его стабильности. Со спекуляциями ситуация противоположная, до 95% спекулянтов теряют все свои деньги. Затраты времени. На фондовом рынке Вы не будете тратить много времени в сравнении с Форексом. В среднем на управление инвестиционным портфелем уходить около одного часа в месяц. Конечно на предварительный анализ и изучение годовых отчетностей по компаниям уходит больше времени, но эти операции будут повторяться 1-2 раза в год. На Форексе также есть и сверхбыстрые скальпинговые спекулятивные стратегии, но и есть недельные и месячные таймфреймы. Активность. На фондовом рынке Вы можете получать прибыль при этом не напрягаться. Чтобы получать среднерыночный доход Вам все...

Одно из распространенных качеств в человеке - искать информацию, которая подтверждает его точку зрения, при этом стараться игнорировать противоречащую. Например, аналитик, который дал рекомендацию "покупать" по какой-то акции, часто будет уделять больше внимания позитивным данным о ней, чем негативным. Если вы не отдаете себе отчёт в наличии такого предубеждения, то рискуете упустить момент , когда необходимо избавляться от акций. Кроме того, поддавшись информационному потоку хороших новостей, вы можете решить, что держать акцию одной компании на половину портфеля может быть хорошей инвестиционной стратегией. Но в реальности это подвергнет ваши активы необоснованным рискам. В результате многие инверторы приходят к слишком концентрированным портфелям, не соблюдают свою собственную стратегию, игнорируя первоначальные правила входа и выхода из позиции. Увеличиваются не только риски, но разрушается фундаментальные основы инвестиций, увеличивая неопределенность результата. ...

Когда ты заработаешь первый капитал, появятся очень много соблазнов и ловушек. Тебе начнут звонить и приглашать представители самых разных компаний с предложениеми как же потратить. На самом деле, они всегда так делают, узнав о том, что кто-то разбогател. Первый принцип - ни в коем случае не покупай активы , которые не создают доход. Ты должен владеть не активами, а в первую очередь доходностями. Второй принцип – трать меньше, чем ты зарабатываешь, а разницу вложи в доходную недвижимость, компании или портфель из разных финансовых продуктов. Очень важно не создавать и не плодить регулярные расходы. Как смерти, избегайте регулярных пассивных расходов. Ключевой вопрос: Сколько у тебя расходов если ты ничего не делаешь? Например, удаленная вилла во Франции требует, как минимум, постоянных расходов на обслуживающий персонал, налоги и самое главное мое время чтобы решать вопросы. А недельный простой крупной яхты обходится в миллионы рублей. К примеру кто-то купил лошадей,  по...

Первое что стоить отметит, это то, что жизнь на долларовые дивиденды практически ничем не отличается от жизни на рублевые дивиденды. Но, получая выплаты в долларах, вы, в первую очередь, защищаете свои денежные средства от девальвации рубля. Более того, вы даже получите некоторую выгоду от ослабления национальной денежной единицы. Это касается того момента, пока цены не догонят выросший курс доллара. Конечно, покупки в простых магазинах в станах СНГ на доллары так просто не свершить. Зачастую, доллар нужно менять на местную валюту. Но за границей с долларами раздолье. И поэтому долларовые дивиденды особенно хороши для тех, кто любит часто путешествовать. Но не все просто с сокращениями налогов и издержек на продажу долларов. Сократить издержки на налоги не выйдет . Государство всегда возьмет свою долю. Даже на ИИС дивиденды от налогов не освобождаются. Но есть пути обхода издержек на продажу долларов: доллары можно продавать прямо на брокерском счете у Interactive brokers и выво...

Крупнейшая торговая компания Японии потеряла $320 млн на нефтяных сделках одного трейдера. Mitsubishi Corp сообщили об ожиданиях фиксации убытков в размере $320 млн из-за несанкционированных сделок на нефтяном рынке, которые с начала 2019 г. проводил трейдер одного из подразделений корпорации. В заявлении Mitsubishi отмечается, что один трейдер компании Petro-Diamond Singapore начиная с января 2019 года неоднократно осуществлял сделки с производными инструментами на нефтяном рынке без ведома руководства компании. При этом сотрудник Petro-Diamond Singapore якобы скрывал их под видом операций хеджирования рисков , манипулируя внутренними данными Petro-Diamond Singapore и выставляя их как сделки с клиентами компании. Как отмечается, основные потери по его сделкам начались в июле 2019 г. на фоне падения цен на нефть. При этом сам факт проведения несанкционированных операций трейдером был установлен в августе 2019 г. Трейдер был уволен из компании в середине сентября. В комментариях...

Последние дни очень часто сравнивают нынешний коронавирус с атипичной пневмонией (SARS), которая вспыхнула в Китае в 2003 году и наделала тогда много шума. Проводятся разные параллели с тем временем, как та эпидемия повлияла на мировую экономику и рынки. Во-первых, в 2003 году мировые рынки после 3-х лет снижения (такое тоже бывает), наконец-то начали разворачиваться наверх и весь негатив, связанный не только с вирусом SARS, уже был заложен в котировки.  Сейчас же всё наоборот, рынки находятся в очень перегретом состоянии. Во-вторых, нынешняя роль Китая в мировой экономике не сопоставима с той, что была в 2003 году. Тогда ВВП КНР составлял 4% от мирового ВВП, а сейчас 15%. Есть разница? Если распространение вируса быстро не остановят, то это приведет к существенному замедлению китайской экономики , и сильно отразится на всем мире. Достаточно просто хотя бы посмотреть, сколько китайские туристы тратили за рубежом тогда и сейчас . Колоссальная разница. И так во всех отраслях ми...

Одним из основных моментов, на который необходимо обращать внимание инвестору, являются затраты при инвестировании. Чем меньше вы платите различным финансовым посредникам, тем лучше будет результат ваших инвестиций. Рассмотрим, какие затраты возникают при вложении денежных средств в ETF и Пифы.  Для удобства разделим основные затраты на четыре категории: предварительные затраты затраты при приобретении паев затраты при владении паями затраты при погашении/обмене/продаже паев Предварительные затраты                                                                         К этой категории относятся затраты, которые необходимо будет понести, осуществляя предварительную подготовку  перед началом инвестирования. Это затраты на оформление, пересылку документов и на перечисление инвестируемы...

Аналитики Morgan Stanley назвали Microsoft лучшей инвестицией на 2020 год. По оценке экспертов Microsoft, это лучшая инвестиция на текущий год в секторе программного обеспечения. Акции технологического гиганта могут подорожать еще на 14% благодаря росту облачного бизнеса компании.​ Эксперты Morgan Stanley назвали три самые перспективные в этом году компании в секторе разработки программного обеспечения. Лучшей идеей для инвестирования в технологическом секторе стали акции Microsoft, которые обогнали по привлекательности бумаги Adobe и Salesforce.com. Популярность облачных сервисов стремительно растет. Аналитик Morgan Stanley Кит Вайс отметил, что Microsoft является, возможно, лучшим поставщиком облачных услуг для корпораций, которым необходимо использовать и интегрировать как общедоступное облако, так и локальные серверные вычисления. Как работает компания? В конце октября Microsoft превзошла ожидания рынка по прибыли за квартал в первую очередь благодаря своему облачному сег...