Инвестируем вместе

Войны и госконтроль, или как возник фондовый рынок в Китае. Биржи КНР - самые суровые в мире. Они появились благодаря двум войнам. Предъявляют самые жесткие требования к компаниям, желающим провести IPO, и предельно зарегулированы. Это не мешает китайскому рынку все время расти . Рынок ценных бумаг в Китае зародился благодаря поражению в Первой опиумной войне. По ее итогам в 1842 году был заключен во многом унизительный для страны Нанкинский договор. Он позволял иностранцам принимать активное участие в китайской экономике. В результате в 1860-х в Китае начал формироваться рынок ценных бумаг, чему способствовало появление банков и правовой базы. Толчком для развития фондового рынка страны стало еще одно военное поражение Китая - на этот раз в японо-китайской войне 1894 - 1895 годов. Она закончилась подписанием еще более унизительного Симоносекского договора, по которому Китай фактически получал полуколониальный статус. На территории Китая начали активно появляться новые японские

За девять месяцев чистая прибыль Boeing упала на 95%. Связанный с моделью 737 MAX кризис лишил Boeing почти всей прибыли. За три квартала американский конструктор заработал менее $400 млн. Компания подтвердила планы вернуть модель в эксплуатацию до конца 2019 года. По итогам девяти месяцев 2019 года чистая прибыль Boeing составила $374 млн. Это на 95% меньше чистой прибыли за аналогичный период прошлого года. Тогда самолетостроитель заработал $7 млрд. Если учитывать только третий квартал, падение прибыли оказалось не таким резким - $1,1 млрд против $2,3 млрд в прошлом году, - но и этот показатель упал более чем в два раза. За девять месяцев выручка авиастроителя сократилась на 19%, прибыль от операционной деятельности - на 97%, снижение прибыли на одну акцию достигло 94%. Если в 2019 году после трех кварталов прибыль с одной ценной бумаги Boeing была равна $11,95, то сегодня это $0,66. Ухудшение финансовых показателей в Boeing объяснили невозможностью ввести в эксплуа

Один из видов получения пассивного дохода - это инвестирование в облигации. Облигации - долговые ценные бумаги. Их выпускает эмитент - компания (или государство), которой нужны деньги. Инвестор, который предстает в условном формате кредитора, покупает облигации и таким образом дает свои деньги взаймы этой компании, рассчитывая при этом получить определенный доход . Характеристики облигаций:   Номинал. Это цена, по которой в конце срока облигация будет погашена эмитентом.   Рыночная цена. Диапазон колебаний рыночной цены составляет 95-105% по отношении к номиналу. Она зависит от следующих факторов: уровня спроса и предложения, процентных ставок.   Дата погашения. Это дата выплаты номинала облигации, которую при выпуске указывает эмитент. Иногда устанавливается дата оферты, когда эмитент может выплатить номинал до даты погашения.   Купон. Это доходные денежные средства. Ставка купона – это годовая доходность облигаций. Например, эмитент устанавливает купон 10% к номиналу облига

Многие начинающие инвесторы совершают одну и ту же ошибку. Заработав на одном из способов инвестирования деньги быстро, они начинают думать, что являются гениями. Якобы, понимают рынок и будут теперь всегда и много зарабатывать. Что делать дальше? Конечно же, бросать быстрее ненавистную работу и посвятить всю свою жизнь миру инвестиций . Друзья, даже Уоррен Баффет из года в год, не показывает заоблачную доходность от инвестиций. И это при том, что Баффет один из самых успешных инвесторов. То есть успех за 1-2 месяца или 1-2 года вообще ни о чем не может говорить, поэтому не стоит сразу принимать поспешные решения. Уходя с работы, Вы начинаете жить на прибыль с инвестиций. А если прибыли нет? Вы начинаете нервничать, совершать необдуманные действия, а инвестиционный счет становится еще меньше. Поэтому стоит уже сейчас задуматься о ваших целях, вспомнить ради чего вы инвестируете. Если цели нет, то поставьте ее и чем она будет адекватнее сформулирована, тем больше вероятности ее

​​Американская Tesla планирует укрепить позиции на рынке благодаря производству более дешевых и высокопроизводительных электромобилей. Производитель электромобилей Tesla стремится усиливать свою лидерскую позицию на рынке электромобилей благодаря запуску новых проектов в этой сфере и приобретению перспективных технологических компаний. За 5 лет акции Tesla (TSLA) выросли на 31% Согласно отчету о финансовых результатах за третий квартал 2019-го финансового года, который был опубликован компанией в конце октября этого года, общая выручка Tesla составила $6,3 млрд. В качестве прогноза в отчете были отмечены некоторые ключевые события, которые напрямую имеют отношение к запуску новых продуктов в ближайшие годы. Так, например, в отчете отмечают, что пробное производство электромобиля Model 3 в Шанхае началось с опережением графика. Также компания опережает график по производству производства Model Y и ожидает запуск модели уже к лету 2020-го года. Запуск электрического грузовика Tesla

Можно ли опередить индекс, инвестируя в индексный фонд!? Уоррен Баффет считает, что для инвестора, у которого нет времени, желания или не хватает знаний, чтобы самому подобрать конкретный пакет из акций, лучше всего вложить средства в индексный фонд и получать среднюю по рынку доходность. Но можно ли вложить деньги в индексный фонд и получать доходность в два раза выше, чем средняя по рынку? Как оказалось, фондовый рынок, который готов удовлетворить практически любые запросы инвесторов, предлагает и такую возможность. Так, существует специальный фонд ProShares Ultra Dow30. Это специальный индексный фонд, который повторяет динамику Dow Jones - индекса, в который входят 30 самых крупных компаний США, но при этом ProShares использует интересную систему - инвестирование с плечом. Что же это такое и как на этом можно заработать? Можно увидеть, что индекс Dow Jones за год вырос примерно на 25%. Довольно неплохой показатель, но при этом паи ETF ProShares выросли на 60%, то есть больше

​​Google запустит собственный банк. Со счетами и чековыми книжками. В будущем году Google предложит своим пользователям возможность регистрировать расчетные счета. Получить к ним доступ можно будет с помощью электронного кошелька Google Pay. Это значит, что Google возьмет на себя функцию банка - со счетами, чековыми книжками и прочими атрибутами. Вот только лицензию компания оформлять не будет. Причина в том, что формальным оператором и исполнителем всех финансовых операций станут банки-партнеры. В качестве первого партнера The Wall Street Journal назвал финансовую группу Citi. Проект получил название Cache, он разработан в сотрудничестве с кредитным союзом Стэнфордского университета и будет запущен в 2020 году. По словам руководителя платежных сервисов Google Цезаря Сенгупты, компания не будет передавать информацию о пользователях третьим лицам. Сенгупта подчеркнул, что Google намерена тесно сотрудничать с банками и существующей финансовой системой. «Это, конечно, более длинны

Швейцария долгое время откладывала передачу информацию о банковских счетах россиян, ссылаясь на возможную утечку данных. Однако ранее стало известно, что российское и швейцарское правительства договорились и уже осенью ФНС (федеральная налоговая служба) получит сведения об иностранных вкладах россиян в банках Швейцарии. Государственный секретариат по финансам Швейцарии (SIF) подтвердил, что в настоящий момент отсутствуют какие-либо основания полагать, что Россия скомпрометирует полученную информацию. «Россия подтвердила, что использует сведения банковских счетов россиян лишь в качестве изучения налогообложения данных доходов. Однако мы будем следить за ситуацией», – сообщили в SIF . Напомним, с 2017 года Россия и Швейцария проводили двусторонние переговоры по обоюдной передаче банковских счетов своих граждан за границей. Главной целью, преследовавшей российское руководство, являлась борьба с отмыванием денег и махинациями на финансовых рынках . Федеральный департамент финансов Ш

S&P 500 - фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Список принадлежит компании Standard & Poor’s и ей же составляется. Индекс публикуется с 4 марта 1957 года. В качестве базового периода для расчёта взяты 1941-1943 года, базовое значение - 10. Акции всех компаний из списка S&P 500 торгуются на самых крупных американских фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ. Значение индекса S&P 500 отражает их суммарную капитализацию (с 2006 года с поправкой на free-float). Так как вес каждой компании в индексе пропорционален её капитализации, индекс является взвешенным по капитализации. Индекс S&P 500 конкурирует по популярности с Промышленным индексом Доу-Джонса и заслуженно называется барометром американской экономики. Список предприятий, входящих в S&P 500 - не то же самое, что и список крупнейших компаний США, так как в него не попадают компании, находящиеся в час

Mastercard выкупит свои акции на $8 млрд. Это привлечет инвесторов. Платежная система Mastercard объявила о новой программе обратного выкупа акций с рынка. Компания также повысила дивиденды на 21%. Аналитики BMO Capital ждут удорожания акций компании на 20% Совет директоров транснациональной финансовой компании Mastercard утвердил новую программу обратного выкупа акций на общую сумму в $8 млрд. Она будет запущена после завершения действующей программы выкупа. По текущей программе, объемом в $6,5 млрд, Mastercard осталось выкупить с рынка свои акции на $300 млн. Кроме того, совет директоров Mastercard одобрил повышение квартальных дивидендов на 21%, с 33 центов до 40 центов на акцию. Дивиденды будут выплачены 7 февраля 2020 года владельцам обыкновенных акций класса А и класса В по состоянию на 9 января 2020 года. Сейчас из 1 млрд акций, выпущенных компанией, в свободном обращении на рынке находятся порядка 884,5 млн. Рыночная капитализация  платежной системы составляет $289,7 м

В 1717 году Миссисипская компания, зарегистрированная во Франции, занялась колонизацией долины в нижнем течении реки Миссисипи, основав там город Новый Орлеан. Для финансирования своих амбициозных планов компания, имевшая связи при дворе Людовика XV, продала акции на Парижской фондовой бирже. Джон До, директор компании, занимал также должность управляющего центрального банка Франции. Более того, король назначил его генеральным инспектором финансов — примерно то же, что сейчас министр финансов. В 1717 году долина в низовьях Миссисипи могла похвастаться разве что болотами и аллигаторами, но компания распространяла слухи о баснословных богатствах и безграничных возможностях колонии. Французские  бизнесмены поверили в эти сказки, и цены на акции компании взлетели до небес. Их первоначальная цена составляла 500 ливров за акцию. 1 августа 1719 года каждую акцию продавали за 2,750 ливров. К 30 августа акция стоила 4,100, к 4 сентября — 5,000 ливров. К 2 декабря цена акции Миссисипской к

AT&T выкупит акции на $4 млрд. Телекоммуникационный гигант AT&T объявил о новой программе выкупа собственных акций. А еще компания продаст активы на $5–10 млрд для погашения рекордного долга в $160 млрд. В Guggenheim ждут роста котировок на 10%. В первом квартале следующего года компания планирует выкупить до 100 млн бумаг. Об этом генеральный директор AT&T Джон Стэнки сообщил на конференции UBS Global TMT Conference. Выкуп акций поможет AT&T компенсировать негативное влияние инвестиций в HBO Max на прибыль компании в четвертом квартале. Кроме того, AT&T поставила цель расплатиться с гигантским долгом, который является рекордным среди нефинансовых компаний в США. К концу 2022 года корпорация планирует погасить 100% долга , использованного для финансирования покупки медиаконцерна Time Warner. В него входят телевизионная сеть HBO, телеканалы CNN, TBS и Cartoon Network. В 2018 году AT&T купила Time Warner по цене $107,5 за акцию. Общий объем сделки составил

Сложно ли заставить деньги работать на вас? Если вы похожи на большинство людей, ваши деньги, скорее всего, вообще ничего для вас не делают. Они лениво лежат себе на банковском счету, и растут только на несколько долей процентов - если вообще растут. Так дело не пойдет. Наша цель – заставить деньги усердно работать на нас, особенно потому, что вряд ли мы сможем полагаться на традиционные методы накоплений в будущем. Может показаться, что заставить деньги расти довольно трудно. Возможно, вас устраивает ваш нынешний доход, и даже выход на пенсию особо не пугает, потому что вы надеетесь на помощь государства или пенсионного фонда в будущем. К сожалению, это не так. Во многих странах мира пенсионные системы развалились. В США, например, система пенсионного накопления 401k была изначально создана в качестве источника дополнительного дохода для пенсионеров, но для большинства американцев сейчас это единственный источник денег, на который можно положиться. Другие пенсионные системы б

Уоррен Баффет, несомненно, является самым влиятельным инвестором в современной истории, за действиями которого внимательно наблюдает весь рынок. В конце концов, вряд ли кто-то сможет похвастаться таким же умением с легкостью создавать портфель, превосходящий по своей динамике индекс S&P 500. В общем, неудивительно, что участники рынка жаждут перенять мастерство Баффета, анализируя его действия и стараясь ухватить хоть маленький кусочек гениальности легендарного инвестора. Несмотря на столь масштабный успех, инвестиционная модель Баффета всегда была прозрачной, прямой и последовательной. По сути, он инвестирует в справедливо оцененные «голубые фишки», выплачивающие большие дивиденды и отличающиеся сильным финансовым состоянием. Баффет покупает акции таких компаний с намерением удерживать их в течение длительного времени. Ниже расскажем о пяти фирмах, бумаги которых занимают наибольшую часть в портфеле Berkshire Hathaway. Apple Акции Apple составляют 23,84% портфеля Berkshire Hat

Рассмотрим  риски, которые подстерегают инвестора при вложении денежных средств в биржевые фонды и другие биржевые продукты. Предлагаю разделить все основные риски на две группы - риски ETF как инвестиционного инструмента и инфраструктурные риски ETF- индустрии в целом. Риски ETF как инвестиционного инструмента Рыночный  риск Подразумевает возможность  изменения рыночной стоимости приобретенного пая ETF.  Рыночная стоимость пая биржевого фонда зависит от двух факторов.  C одной стороны, от количества покупателей/продавцов на конкретный ETF. К примеру, если по каким-либо причинам количество желающих продать паи биржевого фонда возрастает, это приводит к снижению стоимости пая. С другой  стороны, и в гораздо большей степени, стоимость пая ETF зависит от поведения базовых активов фонда. Если их стоимость изменяется  - изменяется и стоимость пая.  Например, уменьшение цен на акции приведет к уменьшению стоимости паев биржевых фондов, созданных на их основе. При этом на рыночный ри

Как думаете, почему Apple устанавливает приложение «Акции» в каждый iPhone? Все просто, в Америке каждый второй человек покупает акции. Некоторые считают, что купить акции довольно сложно, не говоря уже о том, как на них заработать. Но это не так, купить и заработать на ценных бумагах легко и просто, и сейчас вы в этом убедитесь. Определения для ясности Акция представляет собой ценную бумагу, подтверждающую право ее обладателя на долю в уставном капитале компании – эмитента (компании, выпустившей данную ценную бумагу). Иными словами, держатель акции является собственником определенной доли в компании. Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких мировых гигантов, как Apple, Google inc, Газпром, ГМК Норильский Никель, Аэрофлот, BMW, Rolls Royce и многих других компаний. Остается лишь пользоваться этой возможностью. Ценные бумаги (в том числе и опционы, фьючерсы, векселя, облигации…) компаний обращаются в свободной торговле на фондовых биржах. В мире работают около

Почему сегодня технический анализ слабо применим и его роль снизилась? Потому что в наше время кардинально расширился перечень мотивов и факторов, влияющих на принятие решений участниками рынка, на параметры выставляемых ими заявок. В силу развити я и  совершенствования информационных технологий, скорости доставки информации, её огромному объёму и разнообразию сегодня даже крупные аналитические подразделения не способны мгновенно получать и обрабатывать всю доступную информацию так, чтобы тотчас генерировать окончательно верное решение относительно направления сделки и её цены. В один и тот же момент участники рынка получают и анализируют не одну и ту же информацию, в связи с чем невозможно единодушие как у покупателей, так и у продавцов относительно параметров выставляемых заявок. Иными словами, в каждый отдельный момент каждый из участников руководствуются совершенно разными мотивами и идеями в силу того, что входные данные у каждого из них слишком разнятся, чего не было раньше.

Вера или неверие в бизнес компаний - это не аргумент для принятия инвестиционного решения частным инвестором . В противном случае выходит, что он ставит себя умнее и дальновиднее огромного штата профессионалов в менеджменте компаний целой отрасли, которые в этом бизнесе уже много лет и имеют явно куда больше информации и средств для анализа рынка и отрасли, путей и перспектив собственного развития, чем частный инвестор. Конечно, бывают такие форс-мажорные (с натяжкой) случаи, когда компания очевидно оказалась не готовой в силу специфики ее бизнеса к резко изменившейся ситуации, как например, условно АЛРОСА к реалиям рынка искусственных алмазов или Филипп Моррис к ЗОЖ-тенденции, но чаще всего возникают такие ситуации (как, например, с Nokia или IBM), когда абсолютно никто не мог прогнозировать, куда в дальнейшем двинется та или иная акция компании - что уж говорить о каком-то частном инвесторе, котороый думает что умнее всех. Когда какой-нибудь очередной «знаток» утверждает, что