ETF Exchange Traded Fund

По ходу развития фондового рынка, эмитентов (компаний), выпускающих акции становилось все больше. В один момент отслеживание общей картины на рынке и в различных секторах экономики стало невероятно трудозатратным, так как приходилось вести учёт изменений каждой компании в ручную и индивидуальные результаты синтезировать в одну мозаику.
Так участники рынка пришли к необходимости создания индексов. (РТС, China A50, S&P 500).

У пассивных инвесторов возник вопрос, а что делать, если я не хочу вникать во внутренний мир каждой компании, изучать ее стратегию, и брать её риски?
Мне нравится как в целом рынок развивается. Вот как купить часть рынка (индекс), а не акции 10-20 компаний?

Начали считать:
S&P 500 включает себя пятьсот компаний, самая дорогая акция из них у Amazon (1819$), значит
1819*500=909 тысяч $.
Это минимальная необходимая сумма инвестиционного капитала, за которую мы сможем получить акции S&P 500 в равной денежной пропорции среди всех компаний, входящих в индекс.
Далеко не у каждого есть такие деньги... Что делать? А давайте найдем 1000 человек, скинемся по 909$ и будем все вместе владеть нашим портфелем с долей 0.1%. Так появились паевые инвестиционные фонды.

ПИФы являются ближайшими родственниками ETF.Что их отличает?
ETF это фонд, который выпускает собственные ценные бумаги.
Итак, ETF (Exchange Traded Fund) - фонд, акции которого торгуются на бирже и они обеспечены собственностью фонда. (Бумаги других компаний, сырье, облигации и т.д.)
Покупая акции ETF, вы приобретаете свой кусочек общего пирога.

Плюсы ETF

диверсифицированный финансовый инструмент.
не нужно следить за развитием отдельных компаний (за общим экономическим фоном посматривать все же нужно).
возможность приобрести, что вы желаете, за куда меньшие деньги.

Минусы ETF

потеря маленькой части прибыли за счёт обеспечения деятельности фонда. Да-да, фонд достаточно сложная организация, где трудиться не один десяток человек, и их работа оплачивается из кармана каждого акционера фонда.

Глобальные риски для инвестора

Если вы интересовались историей финансовых рынков, то вы знаете, что здесь иногда происходят неожиданности, способные привести к самым трагическим последствиям. Будь то крах Lehman Brothers или лопнувший "пузырь", последствия этих событий могут ощущаться несколько дней, а то и несколько лет. Никто лучше самых богатых инвесторов не знает, насколько серьезными могут быть последствия этих событий, потому что такие миллиардеры, как Уоррен Баффетт, Рей Далио или Джефф Безос, могут потерять миллиарды долларов всего за несколько часов, пока на рынке происходят неожиданные колебания. Именно поэтому они стремятся как можно лучше обезопасить себя от самых разнообразных рисков. В мире существуют глобальные риски на финансовых рынках, от которых стремятся застраховаться крупнейшие инвесторы. Возвращение инфляции Инвестор Карл Айкан озабочен недавними признаками инфляции: "Я думаю, что главное, о чем стоит беспокоиться, - это возвращение инфляции". Как инвесторы с

Далее...

Как сложный процент помогает обрести финансовую свободу

Что такое сложный процент? Сегодня поговорим подробно о том, что такое сложный процент. Как думаете, можно ли стать обеспеченным человеком и достигнуть финансовой свободы, откладывая каждый месяц 5-20% от заработка? Да можно, но только при двух условиях: деньги инвестируются + используется сложный процент (еще его названия: реинвестирование , капитализация). Как это работает Допустим, Вы инвестировали 100.000р сроком на 1 год и получили (через год), прибыль 15% годовых (15.000р). Эти деньги можно снять и потратить,но финансовой свободы таким образом достичь не получится. А можно эти деньги вновь инвестировать. Тогда через год мы получим снова 15% от 100.000р, но еще + 15% от тех 15.000р. Затем опять инвестируем всю полученную за год прибыль. Кажется, что это мелочь, но именно в этой «мелочи» кроется волшебство долгосрочного инвестирования . За 10 лет сложный процент превратит наши 100.000р уже в 404.000руб! А за 20 лет в 1.636.000р. И это только с начальной суммы! А ведь мы

Далее...

Мировая политика как главная угроза для рынка

На финансовых рынках царит эйфория, мировая экономика растет, пусть и умеренными темпами, однако повод для беспокойства все же есть. На фоне всеобщего оптимизма на первый план выходит геополитика: именно геополитические риски станут главной тревогой в этом году. Такого мнения придерживается Ричард Торилл из BlackRock. Впрочем, это вовсе не означает, что все геополитические новости автоматически станут плохими новостями для финансовых рынков. У BlackRock есть свой индикатор (BGRI) геополитических рисков, который оценивает степень озабоченности финансового рынка геополитическим риском. Он отслеживает частоту возникновения публикаций о геополитических рисках в СМИ и отчетах брокеров, анализируя настроения, отраженные в тексте. Положительный результат показывает, что рынки больше обеспокоены геополитическими рисками по сравнению с недавней историей, тогда как отрицательная оценка подразумевает меньшую обеспокоенность. Сейчас BGRI находится на максимуме с марта 2015 г., при этом

Далее...

Плохие финансовые привычки из детства

Осознаем мы это или нет, но многие действия наших родителей оказывают влияние на то, как мы ведем себя во взрослой жизни. Результаты их воспитания, несомненно, могут оказаться положительными. Однако это не всегда так, особенно в тех вопросах, которые касаются финансовой стороны жизни. Это не означает, что мы должны винить родителей в том, что они нас неправильно воспитали, в конце концов, время было другое, и финансово-экономические условия были совсем иными. Тем не менее мы можем проанализировать ситуацию и понять источник многих наших финансовых привычек . А понимание и признание своих ошибок – это уже первый шаг на пути к исправлению. Ниже я укажу восемь основных факторов, которые могли негативно повлиять на финансовое поведение нас в детстве. Если родители были слишком бережливы Ваши родители были слишком бережливы, и тут не очень важна причина – хотели они научить бережливости вас или действительно была острая необходимость экономить, но результат будет один: из-за из

Далее...

Инвестируем вместе

Поиск по этому блогу