ETF Exchange Traded Fund

По ходу развития фондового рынка, эмитентов (компаний), выпускающих акции становилось все больше. В один момент отслеживание общей картины на рынке и в различных секторах экономики стало невероятно трудозатратным, так как приходилось вести учёт изменений каждой компании в ручную и индивидуальные результаты синтезировать в одну мозаику.
Так участники рынка пришли к необходимости создания индексов. (РТС, China A50, S&P 500).

У пассивных инвесторов возник вопрос, а что делать, если я не хочу вникать во внутренний мир каждой компании, изучать ее стратегию, и брать её риски?
Мне нравится как в целом рынок развивается. Вот как купить часть рынка (индекс), а не акции 10-20 компаний?

Начали считать:
S&P 500 включает себя пятьсот компаний, самая дорогая акция из них у Amazon (1819$), значит
1819*500=909 тысяч $.
Это минимальная необходимая сумма инвестиционного капитала, за которую мы сможем получить акции S&P 500 в равной денежной пропорции среди всех компаний, входящих в индекс.
Далеко не у каждого есть такие деньги... Что делать? А давайте найдем 1000 человек, скинемся по 909$ и будем все вместе владеть нашим портфелем с долей 0.1%. Так появились паевые инвестиционные фонды.

ПИФы являются ближайшими родственниками ETF.Что их отличает?
ETF это фонд, который выпускает собственные ценные бумаги.
Итак, ETF (Exchange Traded Fund) - фонд, акции которого торгуются на бирже и они обеспечены собственностью фонда. (Бумаги других компаний, сырье, облигации и т.д.)
Покупая акции ETF, вы приобретаете свой кусочек общего пирога.

Плюсы ETF

диверсифицированный финансовый инструмент.
не нужно следить за развитием отдельных компаний (за общим экономическим фоном посматривать все же нужно).
возможность приобрести, что вы желаете, за куда меньшие деньги.

Минусы ETF

потеря маленькой части прибыли за счёт обеспечения деятельности фонда. Да-да, фонд достаточно сложная организация, где трудиться не один десяток человек, и их работа оплачивается из кармана каждого акционера фонда.

Comments

Успешные инвесторы: Анна Шайбер

Анна Шайбер, инвестор в дивиденды, превратившая вложение размером в пять тысяч долларов в многомиллионный капитал. Она умерла более двадцати лет назад, в возрасте 101года. К этому времени на счете Анны находилась сумма в 22 миллиона долларов. Она была обычным служащим налогового управления, с средней зарплатой. Проводя аудит налоговых вычетов своих сограждан, она пришла к выводу, что самым верным путем к богатству является покупка акций. Анна Шайбер стала приобретать акции известных компаний, которые были ей понятны, а на полученные дивиденды снова покупала акции. Так продолжалось десятилетиями. Чтобы избежать издержек в виде налогов и комиссионных, она никогда не продавала свои активы. Ни во время медвежьего рынка в 1972-1974 годах, ни во время рыночного обвала в 1987. Анна верила в свой выбор и отобранные компании. Со временем, Анна Шайбер стала обладательницей диверсифицированного портфеля из более ста компаний, в их числе такие бренды, как Coca-Cola (KO), PepsiCo...

Успешные инвесторы: Карл Икан

Карл Икан сделал свое состояние, манипулируя топ-менеджментом акционерных компаний. На 2017 год его состояние оценивается в $25 млрд. Да, его деятельность сложно назвать правильной, но, как мы знаем, деньги не пахнут. Большие деньги манили Карла с самого детства. Живя в захолустном районе Нью-Йорка со своей матерью, проработавшей всю жизнь школьной учительницей, Карл сильно завидовал своему дяде, сколотившему большое состояние на сомнительных финансовых операциях. Еще тогда он решил, что будет идти к своему богатству любыми способами. Первые серьезные деньги Икан выиграл в покер — более одной тысячи долларов. На 1950 год это была внушительная сумма, которая стала первым капиталом будущего инвестора. Свою финансовую карьеру Икон начал с должности стажера в брокерской компании своего дяди с недельным окладом в $100, параллельно он довольно успешно зарабатывал на покере. Будучи представителем компании, Икан занимался арбитражем, слияниями и поглощениями. В 1968-м Карл покупает ...

Инвестиции для новичка

Кто хоть раз в своей жизни не мечтал жить на проценты? Действительно, иметь пассивный постоянный доход – мечта многих, однако зачастую достоверной информации о том, как, собственно, прийти к тому, чтобы работали ваши деньги, а не вы сами, недостает. Одной из наиболее актуальных потребностей современного человека в социуме является сохранение и приумножение накопленных средств. Эта задача становится актуальной для любого, кто сумел выйти из парадигмы «от зарплаты до зарплаты» и накопил сколько-нибудь заметные сбережения. Учитывая, что наше "от зарплаты до зарплаты" для многих превратилось в "от кредита до кредита", то безусловно эта проблема является номером один. Многие из нас давно разобрались в тонкостях депозитов, кто-то даже примерил на себя звание "серийного вкладчика", разнося деньги по нескольким банкам. Заметная прослойка населения обожглась на ПИФах, "народном IPO", успела потерять деньги в различного рода пирамидах. В этом плане опыта...

Риски при инвестировании в ETF

Рассмотрим риски, которые подстерегают инвестора при вложении денежных средств в биржевые фонды и другие биржевые продукты. Предлагаю разделить все основные риски на две группы - риски ETF как инвестиционного инструмента и инфраструктурные риски ETF- индустрии в целом. Риски ETF как инвестиционного инструмента Рыночный риск Подразумевает возможность изменения рыночной стоимости приобретенного пая ETF. Рыночная стоимость пая биржевого фонда зависит от двух факторов. C одной стороны, от количества покупателей/продавцов на конкретный ETF. К примеру, если по каким-либо причинам количество желающих продать паи биржевого фонда возрастает, это приводит к снижению стоимости пая. С другой стороны, и в гораздо большей степени, стоимость пая ETF зависит от поведения базовых активов фонда. Если их стоимость изменяется - изменяется и стоимость пая. Например, уменьшение цен на акции приведет к уменьшению стоимости паев биржевых фондов, созданны...

Let's invest together

Search This Blog