Определения для ясности
- Акция представляет собой ценную бумагу, подтверждающую право ее обладателя на долю в уставном капитале компании – эмитента (компании, выпустившей данную ценную бумагу). Иными словами, держатель акции является собственником определенной доли в компании. Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких мировых гигантов, как Apple, Google inc, Газпром, ГМК Норильский Никель, Аэрофлот, BMW, Rolls Royce и многих других компаний. Остается лишь пользоваться этой возможностью.
- Ценные бумаги (в том числе и опционы, фьючерсы, векселя, облигации…) компаний обращаются в свободной торговле на фондовых биржах. В мире работают около 200 бирж, но только 4-7 из них «владеют» миром. Среди самых популярных и объемных по капитализации и оборотам являются – NYSE (New York Stock Exchange, ее оборот равен около половины всего оборота зарубежных фондовых бирж), NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation), AMEX (American Stock Exchange), LSE (London Stock Exchange), TSE (Tokyo Stock Exchange), FWB (Frankfurter Wertpapierbörse), ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа) …
- Акции на биржах торгуются в валюте страны, в которой находится биржа. Акции Apple (NASDAQ) вы можете купить только в долларах, бумаги BMW (XETRA) торгуются в ЕВРО, и так далее.
- Итак, акции обращаются на биржах, но вы не можете прийти на биржу и купить их, они продаются только через брокера. Брокер – это посредник между биржей и инвесторами. На сегодняшний день их достаточно много, и выбор велик (ниже мы еще поговорим о них). Если кратко, то вам нужно зарегистрироваться у брокера, подписать договор о предоставлении услуг. Далее вам нужно пополнить ваш счет у брокера. Когда вы определитесь с бумагами, которые хотите купить, вы даете поручение брокеру на покупку. Сделать это можно по телефону (классика) или самостоятельно купить через торговый терминал, установленный на вашем компьютере (современность).
Маленький словарик
- Тикер (ticker, ticker symbol, stock symbol) – уникальное название компании на бирже, являющееся ее кодом, по которому ее можно найти в базе биржи. К примеру, у компании Facebook тикер FB, у Daimler AG – DAIGn, Google – GOOG…
- ISIN (International Securities Identification Number) — Международный идентификационный код ценной бумаги, 12-разрядный буквенно-цифровой код, однозначно идентифицирующий ценную бумагу.
- Эмитент – компания выпустившая ценные бумаги. IPO (Initial public offering) – первичное публичное размещение акций на бирже.
- IR (Investor Relations) – отношения с инвесторами, деятельность компании по установлению контакта с действующими и потенциальными инвесторами для привлечения инвестиций.
- Котировка – цена для покупки или продажи.
- Десятикратник (жаргон Wall Street) – акции компании, которые принесли дохода в 10 раз больше от вложений, компания которая подорожала в 10 раз. Например, с декабря 2008 до 2015 ценные бумаги Amazon выросли в 10 раз, в среднем — это более чем 100% в год. Десятикраткники могут появиться и в течение одного года.
Как купить акции в России
Некоторые брокеры работают только с Российскими биржами, а не с Американскими или Европейскими, а некоторые работают только с юридическими лицами.Конечно, есть и такие, которые работают с ведущими мировыми биржами и с частными лицами, но теперь вступает российский законодатель: чтобы физические лица — граждане РФ, могли вкладывать свои деньги в иностранные акции, они должны быть «квалифицированными инвесторами». Кто это и как стать одним из них — далее.
Кто такой «квалифицированный инвестор» Для того чтобы брокер позволил вам купить акции на зарубежных биржах, например, Microsoft, Louis Vuitton, Mercedes-Benz и других зарубежных компаний, по российскому закону, посредническая компания должна присвоить вам статус «квалифицированного инвестора».
Квалифицированный инвестор (КИ), в соответствии с законодательством РФ, это участник рынка, который: владеет ценными бумагами и финансовыми инструментами на сумму более 6 млн. рублей; совершает сделки с ценными бумагами не реже 10 раз в квартал, при этом оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 млн. рублей; имеет высшее экономическое образование или же квалификационный аттестат специалиста финансового рынка; имеет опыт работы в компаниях, которые занимались активными операциями с ценными бумагами, от 2-х до 3-х лет.
Российский законодатель выдвигает жесткие условия по доступу частных лиц к инвестициям в иностранные акции. Очень немногие инвесторы могут соответствовать статусу «квалифицированный инвестор» (КИ). Впрочем, нет той двери, к которой невозможно подобрать ключ.
Статус можно получить на законных основаниях, не обладая при этом миллионным капиталом и не совершая самостоятельно сделок минимум на 6 миллионов каждые 4 квартала. Брокеры предлагают услугу за 5-6 тысяч рублей — они за свой счет от клиентского имени совершают сделки с ценными бумагами на необходимую сумму в 6 млн. руб. за один-два дня, что дает возможность получить статус КИ практически сразу.
Впрочем, есть и другие способы преодолеть ограничение статута КИ — инвестировать в бумаги не через Россию.
Обходной путь Действующие сейчас ограничения в отношении зарубежных инвестиций распространяются на физических лиц — резидентов, которые находятся на территории России и осуществляют инвестиции из РФ через компанию, зарегистрированную в Российской Федерации.
Вполне логично, что выходом из сложившейся ситуации может быть инвестирование в зарубежные активы не через российскую, а через зарубежную компанию и с брокерского счета, находящегося не в России, а за рубежом.
Одной из столиц всех брокеров является Кипр, в связи с благоприятным законодательством и низкой налоговой ставкой. Механизм такого инвестирования состоит в том, что частное лицо заключает договор с дочерней структурой российского брокера, зарегистрированной на Кипре. Соответственно, там же будет находиться и брокерский счет клиента, не попадающий, таким образом, под действие российской юрисдикции. Дочерние отделения российских брокеров — полностью русскоязычные и имеют представительства в крупных городах России и СНГ, это для того чтобы вы понимали, что это совершенно нормальная практика, а не какой-то обходной путь.
Для уточнения - Кипр не является оффшорной зоной с 2004 года, с момента вступления в ЕС. В 2008 году Республика присоединилась к зоне евро. Более того, открывая неограниченный доступ к зарубежным рынкам акций для частных инвесторов из России, указанная схема способствует минимизации налогообложения: для доходов от операций с ценными бумагами на Кипре действует нулевая ставка налога.
Если вы хотите воспользоваться упрощенным вариантом минуя статус КИ, то обратите внимание на брокеров, которые работают по законодательству ЕС.
Лучшие брокеры для инвестиций в акции:Interactivebrokers, FinmaxFX, eToro, Libertex.
Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании.
Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Рекомендуемый начальный депозит $250-300.
Какие акции покупать и сколько
Большинство людей хочет купить акции таких гигантов, как Apple, Google, Microsoft и других. И нельзя сказать, что это плохо и неправильно, но для полного понимания, вы должны знать, что кроме состоявшихся гигантов, рост которых уже довольно медленный, есть тысячи небольших развивающихся компаний с огромным потенциалом.Представьте что нужно сделать компании Google, чтобы поднять цену акций в 2 раза. В то время, как молодой стартап в сфере телекоммуникаций, имея капитализацию в 4,6 млн, имеет относительно Google огромные шансы вырасти в 10-15 раз за следующие 2 года. На таких двух-трех десятикратниках можно уже сделать успешную карьеру.
Если 70 лет назад информация об эмитентах была только у брокеров и финансистов, то сегодня разницы в получении информации у профессионала и новичка нет совсем, так как все - в интернете.
Если говорить о профессионале, то анализ компании занимает около часа. У новичка он занимает несколько минут: «Yamaha? О, мне нравится, беру!». Часто у людей выбор ценных бумаг для покупки происходит быстрее, чем выбор микроволновки в магазине. Но вам лучше не жалеть времени на свои деньги, поэтому найдите сайт компании и раздел для инвесторов (investor relations), посмотрите на последние финансовые отчеты компании, их свободный капитал, динамику прибыли и долгосрочный долг.
Поищите мнения аналитиков, и убедитесь, что у компании есть перспективы роста. Вы можете купить большое количество активов, хоть выкупить все свободные в продаже акции компании, но главный принцип каждого инвестора заключается в диверсификации – не класть все яйца в одну корзину. Отсюда и складывается инвестиционный портфель, в котором есть хотя бы 5-9 компаний или более. Это означает, что вам следует не тратить все деньги на ценные бумаги одной компании.
Попробуйте разделить ваш капитал на 10, и покупайте на каждую десятую часть столько акций одной компании, на сколько хватит.
Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции
Многих интересует вопрос о насущном, как купить акции на 1000 рублей, или какой минимальный депозит у брокеров. Это важный вопрос, к примеру, многие компании позволяют выйти на рынок всего с $200. Конечно, на эту сумму вы не сможете купить даже одну акцию Tesla, так как они стоят дороже, но вот Microsoft или Daimler AG (Mercedes) вполне'Российские ценные бумаги, конечно, стоят дешевле. Конечно, выходить на фондовый рынок лучше с большей суммой, чем меньшей, но это не обязательно делать сразу — вы же можете пополнять депозит и докупать акции в течение года или постоянно.
Для вас это будет ключевым моментом, ведь от суммы инвестиций будет зависеть и сумма вашей прибыли.
Покупаем акции
Чтобы совершить покупку акций, необходимо дать брокеру соответствующее торговое поручение.Сделать это можно несколькими способами:
- Посредством телефонного звонка (всегда платная услуга — от $25)
- Посредством биржевого терминала (бесплатный способ)
- Или с помощью Web страницы (бесплатный способ)
Голосовые поручения
Начнем с самого простого варианта – голосовых поручений. Стоит сразу оговориться, что этот вариант приемлем лишь для долгосрочных и крупных инвесторов – вы позвонили, поручили купить акции, а потом через месяц(ы) или год(ы) можете позвонить и поручить продать их уже по выросшей цене. Сам процесс подачи торгового поручения по телефону происходит следующим образом: Клиенту необходимо позвонить на специальный номер (его клиент получает при заключении договора на обслуживание). На другом конце провода ему ответит оператор, который попросит представиться и сообщить номер брокерского договора. Далее, чтобы пройти аутентификацию, клиенту нужно будет назвать пароль. После этого можно озвучить непосредственно само торговое поручение. Оно должно содержать тип операции: покупка или продажа. Затем следует указать названия конкретных бумаг и их количество, например, акции Nike (тикер NKE), 450 штук. Выслушав поручение, оператор назовет текущую стоимость сделки и попросит подтвердить ее совершение. Это один из первобытных способов, а мир продвинулся дальше, и сейчас инвестор хочет в режиме реального времени следить за ценой ценных бумаг, своим капиталом, и иметь возможность реагировать мгновенно.Биржевые терминалы
Биржевой терминал или торговый терминал – специальная программа, установленная на компьютер клиента. С ее помощью можно самостоятельно совершать сделки в режиме реального времени, отслеживать изменения котировок, строить графики движения цен.Все эти программы обладают огромным количеством функций. Первую же сделку легко можно совершить уже после нескольких минут знакомства с программой. Установив программу на свой компьютер, перед вами откроется много разделенных блоков, сотня кнопок и непонятных цифр. Да, может показаться, что это сложнее, чем управлять межконтинентальным лайнером. Но, пройдет 5 минут, и вы уже свыкнетесь с интерфейсом.
Важно понимать, что биржевые терминалы рассчитаны на опытных трейдеров, поэтому и имеют большой набор инструментов и функций. Вам же для начала стоит понять самые простые 2 кнопки – Купить и Продать. В более глубокие познания программы вы можете не лезть, они созданы для трейдеров, которые покупают длинные и короткие позиции всего на день, час или и того меньше. Тем не менее, вы уже можете контролировать ваш счет и инвестиции ежесекундно.
Торговля непосредственно из интернет-браузера
Некоторые брокеры предлагают альтернативный вариант подачи поручений через браузер. Вам не нужно устанавливать программу на компьютер, вы просто открываете защищенную страницу в браузере с интерфейсом похожим на программу, только проще.Для инвесторов, которые покупают и продают акции раз в месяц – это будет оптимальный вариант.
Виды поручений
Итак, с выбором метода поручений мы определились, осталось подать само поручение, которое называют заявкой, ордером или приказом. Вы можете дать несколько видов поручений: Buy - поручение на покупку. Sell - поручение на продажу. Sell Short - поручение на продажу акций, которых у вас нет (взятые в долг у брокера).Buy. Покупка с целью их последующей продажи по более высокой цене называется открытием длинной позиции или игрой на повышение. Речь здесь совершенно не идет о продолжительности временного периода между покупкой и продажей. Это в данном случае не имеет никакого значения. Длинная позиция может быть открыта, как на несколько лет, так и на несколько секунд.
Для длинной позиции характерна последовательность: Покупка акции; Ожидание роста ее стоимости; Продажа по более высокой цене.
Sell. Когда ваши ценные бумаги выросли в цене и для вас пришло время их продать, вы даете поручение Sell - продать купленные вами ранее акции.
Sell Short. Теперь рассмотрим открытие коротких позиций. Продолжительность по времени здесь также не имеет никакого значения. Короткая позиция открывается не покупкой, а продажей. Причем не тех акций, что были приобретены, а тех, которые клиент на время «взял взаймы» у брокера. То есть, клиент продает не свои акции. Ему их нужно будет вернуть. В чем же смысл такой сделки? Короткие позиции трейдер открывает тогда, когда полагает, что в скором времени стоимость понизится.
Для коротких позиций, называемых еще игрой на понижение, характерна такая последовательность: Продажа акций, «взятых взаймы»; Ожидание понижения их стоимости; Покупка этих бумаг по более низкой цене; Возврат акций брокеру.
Короткие позиции открывают только трейдеры, которые зарабатывают на спекуляции, а не на инвестициях. Инвесторы всегда открывают только длинные позиции. Они играют исключительно на повышение.
Само слово «играть» может быть неправильно истолковано, поэтому стоит внести ясность в то, что под ним подразумевается. У многих игра ассоциируется с чем-то несерьезным. К примеру, с карточной игрой. Но так исторически сложилось, что игра - это не род занятий, а процесс, подчиняющийся условиям, которые сами по себе не отвечают за результат. Как правило, люди не вспоминают о том, чем занимается виртуозный музыкант, перебирая пальцами по клавишам рояля. А ведь занимается он ничем иным, как игрой. Это единственное правильное понимание выражение «игра на бирже».
Типы торговых поручений
Основные виды торговых поручений имеют свои типы: Рыночные (Market Order) Лимитированные (Limit Order.Рыночная заявка представляет собой торговое поручение на покупку или продажу акций по рыночной цене, сформированной на данный момент. Исполнение такой заявки происходит мгновенно.
Лимитированная заявка - торговое поручение, где четко обозначена цена, по которой клиент хочет совершить сделку по купле/ продаже той или иной ценной бумаги. Такие заявки отдаются, когда инвесторы желают осуществить покупку по более низкой цене, чем та, которая сформировалась на бирже к данному моменту. В случае с продажей, напротив, выставляется более высокая цена. Исполнение лимитированной заявки происходит не сразу, а может и вовсе не произойти.
Сделка не состоится, если рыночная цена за всю торговую сессию так и не достигнет обозначенного в лимитированной заявке уровня. Все заявки имеют срок годности до конца текущей торговой сессии.
Следует сказать несколько слов о том, что подразумевается под понятием «торговая сессия». Торговая сессия - это время, в течение которого на бирже проходят торги.
К примеру, на МБ торговая сессия начинается в 10:00, а заканчивается в 18:40 по московскому времени.
Торговые сессии на американских фондовых биржах (NYSE, NASDAQ и AMEX) начинаются в 9:30, а заканчиваются в 16:30 по Нью-Йорку.
Комиссии брокера Стоит помнить и включать в расходы при инвестициях - комиссии брокера. Комиссии могут быть разные, например, 0.1 цент за акцию. У разных компаний по-разному, например, брокерская контора может установить 1 цент за акцию, но минимально - 10 USD, это значит, что вы можете купить одну ценную бумагу и заплатить комиссию в 10 долларов или 1000 таких же и заплатить ту же комиссию. У фондового брокера может быть комиссия $0,007 за акцию и $1,5 — за трейд, то есть за поручение.
Комментарии
Отправить комментарий